Financial Literacy 101

​

I have heard some people saying na di nila kailanagan ang insurance for so many reasons. Yung iba merong insurance sa ibang company. Others have investments already.Some people may even say na gastos lang yan at magiging dahilan lang ng pagaaway sa pamilya.

​

As an advisor, it is my duty to educate the people the importance of getting an insurance policy for them to have a full understanding the importance  and value of insurance.

​

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

These are the people who may need it:

​
 

• Mga breadwinners na may mga dependents. In case something happens to them like untimely death, may malaking halaga ang maiiwan nila sa pamilya.

• Mga taong may savings or spare money sa bangko na nagnanais na kumita ng mas malaki ang pera nila kaysa natutulog lang sa bangko

• Mga magulang na gustong paghandaan ang pag aaral ng mga anak. Tuition fees continue to rise at 12% increase EVERY year so dapat pinaghahandaan yun.

• Mga single na gustong paghandaan ang kanilang future plans like getting a new car, house, travel,etc.

• Mga taong nasa 40’s and above na gustong paghandaan ang comfortable retirement nila at ayaw maging burden sa pamilya when they get old.

• Mga taong may existing insurance na at gusto lang idiversify and pera nila. It does not mean na may existing insurance ka na ay di mo na kailangan ito..Check mo coverage ng insurance mo baka naman maliit lang yung amount at di sapat sa initial goals mo.

• Mga taong may mga properties na iiwan sa pamilya pag namatay sia. Importante po ang estate planning para po sa estate tax. Pag namatay po tayo at may mga properties, hindi po agad ibibigay sa pamilya yun until nabayaran na ang estate tax na 6 % ng total assets. Dapat may separate fund ka for estate tax para maenjoy ng beneficiaries mo fully ang mga maiiwan mo.

​

​

 

Feel free to message me for other inquiries, comments and suggestions. I can also schedule a FREE one on one financial planning session for you, at your convenient time so I can help you achieve your financial security.

​

​

​

​

​

​

​

​

​

​

​